Европарламент обяжет криптоплатформы соблюдать AML-требования

Комитеты Европарламента по экономическим вопросам и внутренним делам одобрили текст законопроекта, расширяющий на ДAO, NFT- и DeFi-платформы AML-требования по аналогии с TradFi. Об этом пишет The Block. Положения документа будут распространяться на криптофирмы в случае, если они «контролируются прямо или косвенно, в том числе через смарт-контракты или протоколы голосования, идентифицируемыми физическими и юридическими лицами». Законопроект должен пройти пленарное голосование в парламенте, прежде чем перейти к следующему этапу согласования между законотворческим органом, Европейским советом и Еврокомиссией. «Криптоплатформы будут обязаны проводить проверки due diligence всех клиентов и сообщать властям о подозрительных транзакциях», — объяснил член партии Зеленых Дэмьен Карем. Предполагается, что процедура будет обязательной для операций в размере свыше €1000 ($1080). Предусмотрены усиленные меры в отношении корреспондентских отношений с СASP вне ЕС и платежей с использованием некастодиальных кошельков. На последний распространят указанный выше лимит, если владелец не пройдет процедуру идентификации и операции будут совершаться в коммерческих целях. Взаимодействие с нелицензированными организациями могут попасть под запрет. Еврокомиссия в течение трех лет оценит целесообразность корректировки правила о коммерческих платежах с целью его приведения в соответствие с нормативными актами, включая систему цифровой идентификации TC и требованиями AMLA. Под запрет попадут анонимные криптоаккаунты. Похожий статус могут получить приватные кошельки и миксеры в случае принятия такого решения Еврокомиссией. «Мы абсолютно не препятствуем криптотранзакциям. Запрет актуален только, когда идентификация невозможна», — пояснил CoinDesk Карем. Депутат заявил о стремлении создать заслон для перетока сдерживаемых банками «грязных денег» в другие секторы. В октябре 2022 года участники Совета ЕС подписали текст законопроекта о регулировании криптовалют MiCA без дальнейшего обсуждения. Он включает правила, которые распространяются на эмитентов необеспеченных криптоактивов, «стабильных монет», торговые и кастодиальные платформы. В начале 2023 года Европарламент передвинул окончательное голосование по документу на апрель. Напомним, CEO Binance Чанпэн Чжао назвал MiCA «фантастическим», но «немного строгим» в отношении стейблкоинов.   Ранее в Сircle спрогнозировали рост интереса банков к криптовалютам после принятия MiCA.